保險(xiǎn)資管業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行 多舉措助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展
- 發(fā)布時(shí)間 2019.08.16
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8月15日，銀保監(jiān)會(huì)第227場銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)例行新聞發(fā)布會(huì)在京召開。中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“中保資協(xié)”）執(zhí)行副會(huì)長兼秘書長曹德云在會(huì)上表示，中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)保持著穩(wěn)健運(yùn)行的良好態(tài)勢，規(guī)模穩(wěn)步增長，資產(chǎn)質(zhì)量較好，風(fēng)險(xiǎn)總體可控。同時(shí)，資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)優(yōu)化，投資收益基本穩(wěn)定，市場主體不斷壯大，投資管理專業(yè)規(guī)范，并逐步形成長期資金管理、長期資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)和大類資產(chǎn)配置的專業(yè)優(yōu)勢，在服務(wù)國家戰(zhàn)略、實(shí)體經(jīng)濟(jì)、資本市場和民生建設(shè)等方面持續(xù)發(fā)揮積極作用。
持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效
保險(xiǎn)資管產(chǎn)品具有交易架構(gòu)清晰、投資鏈條短、直接對(duì)接實(shí)體項(xiàng)目等優(yōu)勢，債權(quán)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃等已成為險(xiǎn)資支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要載體和渠道。數(shù)據(jù)顯示，截至2019年6月末，債權(quán)投資計(jì)劃和股權(quán)投資計(jì)劃共注冊（備案）1161項(xiàng)，合計(jì)規(guī)模達(dá)2.7萬億元，此外保險(xiǎn)私募基金注冊規(guī)模1613億元。
曹德云介紹，近年來，中保資協(xié)積極推動(dòng)保險(xiǎn)資管產(chǎn)品發(fā)展，促進(jìn)保險(xiǎn)資金融入實(shí)體經(jīng)濟(jì)血脈。“一是聚焦政策引導(dǎo)。在落實(shí)國家重大政策、前沿問題研究等方面密切配合監(jiān)管部門，優(yōu)化調(diào)整產(chǎn)品注冊業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，積極引導(dǎo)保險(xiǎn)資金投入到國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)方向及領(lǐng)域。二是聚焦服務(wù)高效。對(duì)于投資‘一帶一路’、長江經(jīng)濟(jì)帶等符合國家發(fā)展戰(zhàn)略的重大工程，開通綠色通道服務(wù)，加快國家重大建設(shè)項(xiàng)目落地。截至6月末，債權(quán)投資計(jì)劃共注冊綠色通道產(chǎn)品35項(xiàng)，注冊規(guī)模超過1000億元。三是聚焦機(jī)制創(chuàng)新。加強(qiáng)協(xié)會(huì)多部門、多條線聯(lián)動(dòng)，雙向服務(wù)資金供給及融資需求兩端，打通保險(xiǎn)資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的‘最后一公里’。四是聚焦風(fēng)險(xiǎn)防控。對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)計(jì)劃注冊工作，堅(jiān)決貫徹國家調(diào)控政策要求及相關(guān)監(jiān)管精神。嚴(yán)守合規(guī)底線，落實(shí)房地產(chǎn)長效管理機(jī)制，明確投資禁區(qū)及要求，保障產(chǎn)品規(guī)范健康發(fā)展。”
在多項(xiàng)舉措的推動(dòng)下，保險(xiǎn)資管業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得了令人矚目的成果。截至6月末，中保資協(xié)對(duì)保險(xiǎn)債權(quán)、股權(quán)類產(chǎn)品的注冊規(guī)模中，涉及支持長江經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)5641.55億元，支持棚戶區(qū)改造超過1848億元，支持京津冀協(xié)同發(fā)展為2439.72億元，支持振興東北老工業(yè)基地近470億元，涉及綠色產(chǎn)業(yè)債權(quán)投資計(jì)劃規(guī)模達(dá)8054億元。在補(bǔ)齊基建短板方面，截至6月底，基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃累計(jì)注冊603項(xiàng)、注冊金額1.52萬億元，近三年注冊規(guī)模年均增長率43.32%。僅上半年，基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃注冊58項(xiàng)，注冊規(guī)模1106億元，同比分別增長75.76%和40.91%。在助力高端制造業(yè)方面，通過債權(quán)、股權(quán)及基金等在海洋工程裝備、商用大飛機(jī)、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、集成電路裝備等領(lǐng)域，形成一批有特色、有口碑、有影響力的產(chǎn)品條線和明星工程。在支持中小微及民營企業(yè)方面，保險(xiǎn)資金在風(fēng)險(xiǎn)整體可控的前提下，支持了比亞迪動(dòng)力電池項(xiàng)目16億元、恒力石化煉化一體化項(xiàng)目10億元等一批民營企業(yè)重點(diǎn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目。在服務(wù)民生建設(shè)方面，發(fā)起設(shè)立債權(quán)投資計(jì)劃參與長租市場，通過保險(xiǎn)私募基金投向綠色環(huán)保等產(chǎn)業(yè)的基金注冊規(guī)模達(dá)430億元，投向醫(yī)養(yǎng)健康產(chǎn)業(yè)的基金注冊規(guī)模達(dá)310億元。
推進(jìn)產(chǎn)品注冊管理改革
實(shí)行注冊制管理是銀保監(jiān)會(huì)推動(dòng)險(xiǎn)資服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要舉措之一。今年1月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)文表示，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)及其下屬機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立股權(quán)投資計(jì)劃和保險(xiǎn)私募基金，由中保資協(xié)辦理注冊工作，以提升股權(quán)投資計(jì)劃和保險(xiǎn)私募基金注冊效率。
曹德云表示：“協(xié)會(huì)自履行產(chǎn)品注冊職能以來，以信息披露及行業(yè)自律為核心，通過完善注冊規(guī)則、優(yōu)化注冊流程、加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等多項(xiàng)措施，持續(xù)提升產(chǎn)品注冊管理質(zhì)效，有效發(fā)揮保險(xiǎn)資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢和潛力。一是建立健全注冊規(guī)則體系，制定包括注冊規(guī)則在內(nèi)的二十余項(xiàng)自律規(guī)則和相關(guān)文件，明確信息披露和合規(guī)性指標(biāo)，推進(jìn)注冊規(guī)則的制度化與規(guī)范化。二是建立基于風(fēng)險(xiǎn)程度的產(chǎn)品分類注冊流程，通過差異化管理提升注冊效率，推進(jìn)產(chǎn)品及文本標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，通過充分、準(zhǔn)確、標(biāo)準(zhǔn)化的信息披露，規(guī)范資管產(chǎn)品運(yùn)作。三是動(dòng)員業(yè)內(nèi)外專業(yè)力量，組建囊括受托機(jī)構(gòu)、投資機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、科研院所、會(huì)計(jì)師及律師事務(wù)所等不同專業(yè)主體的專家?guī)欤瑢?duì)產(chǎn)品進(jìn)行審慎性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。四是持續(xù)強(qiáng)化注冊及管理系統(tǒng)建設(shè)，建立全口徑、多層次的數(shù)據(jù)報(bào)告和信息統(tǒng)計(jì)監(jiān)測體系，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品全流程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警。五是加強(qiáng)行業(yè)投資能力培育，充分發(fā)揮協(xié)會(huì)平臺(tái)效應(yīng)，引導(dǎo)、敦促、監(jiān)督機(jī)構(gòu)不斷提升投資管理能力。”
